管理费率托管费率（托管费率和管理费率）

理财产品托管费 管理费怎么算

理财产品的管理费根据产品的收取方式分为3种，而托管费一般都是固定比率的。

国内基金公司的收益绝大部分来自于对旗下基金提取的管理费用,广义上的管理费包括基民申购费和赎回费、基金管理费、托管费以及运作费等,其中构成基金公司收益的是基金管理费和部分申赎费用。目前,国内开放式基金基本采用固定费率制,因此市场关于基金费用问题的讨论也是围绕这种收费模式展开的。

基金管理费是支付给基金管理公司的管理报酬,是基金公司最重要的收入来源。主要收取模式有3种。

固定的基金管理费。

即只支付基金管理人固定的报酬,而不依赖于基金的规模和业绩。这种基金管理费收取方式的普及度已逐渐降低,只有少数规模小的基金公司仍然使用这种激励制度。

固定费率的收取模式

即以基金净资产为基础计收管理费。这是世界上最普遍的基金管理费收取方式。

基金管理人根据其管理的基金净资产的一定比率收取管理费,因而基金的市场价值越大,所收取的管理费就越多。目前,大多数开放式基金都采取这种费用计收方式。

浮动的管理费收取模式

即以基金业绩为基础收取管理费。这种方式下,管理费由以基金净资产为基础的固定报酬和以基金业绩为基础的业绩报酬两部分组成。业绩报酬的收取通常是将基金的收益与证券市场平均收益率进行比较,并以此作为收取报酬的依据,高于标准收取业绩报酬,低于标准则不收取业绩报酬甚至收取负的业绩报酬。

简单来说，你买理财产品，首先要看他的管理费收取方式，看是否是按收益来提成，看是否有价值购买。

基金管理费和基金托管费及其收费标准

;     基金交易涉及的费用主要包括管理费、托管费、销售服务费、认购费、申购费、赎回费等。不同的基金类型在交易中各项费用的收取规定不一样。一般而言，基金管理费和托管费是必须向投资者收取的费用。什么是基金的管理费和基金托管费呢？基金管理费和基金托管费的收费标准怎样？

      某货币基金各项交易费用标准

基金管理费及其收费标准

      基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬，基金管理人是基金资产的管理者和运用者，对基金资产的保值和增值起着决定性的作用。因此，基金管理费收取的比例比其他费用要高。其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。基金管理费是基金管理人的主要收入来源，基金管理人的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销，更不能另外向投资者收取。基金管理费每日计提，不同类型的基金之间年费率差异很大。比如货币基金嘉实货币a(070008)的管理费率为每年)，而混合型基金华夏成长(000001)为每年)。

基金托管费及其收费标准

      基金托管费是基金支付给基金托管行的费用，以支付托管行保管基金资产等发生的支出。基金托管费每日计提，年费率一般在左右。

基金管理费和基金托管费的收取

      基金管理费与基金托管费，其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积，不需要投资者购买时支付， 而是直接从基金资产中提取，定期支付给相对应的基金管理人和托管人。以下为嘉实货币基金A的基金管理人和托管人详情，嘉实基金为该货币基金管理费用的所得者，中国银行为该货币基金托管费所得者。

      【知识链接】

基金参与者：基金管理人、基金托管人、基金持有人

      基金持有人是指基金资产的所有者，即投资者本人。投资者购买基金之后，为了保证基金资产的安全，这部分资产都是按照资产管理和保管分开的原则进行运作的。

      基金托管人是指根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监管、信息披露、资产清算和会计核算等相应职责的当事人。根据法律法规的规定，履行安全保管基金资产等相关职责的行为称为托管。 而基金管理人是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中他不仅负责基金的投资管理，还承担产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算以及客户服务等多方面的职责。

什么是基金管理费和托管费 如何收取

基金管理费：基金是委托专家理财，应该付给专家，也就是基金公司一定的管理费。目前国内的年管理费率一般在0.3-1.5%之间，视投资目标和管理的难易程度不同而有所区别。

基金托管费，是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。

基金管理费收取方式

管理费的支付方式和销售费、赎回费不同。后两种费用是在买卖基金的时候支付或从赎回款中扣除，而管理费则是从基金资产中扣除，在实践中，一般是每天计算，从当日的净值中扣除，投资人不需要额外拿钱出来。

托管费通常按照基金资产的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。基金的托管费计人固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系，通常基金规模越大，基金托管费费率越低。

拓展阅读

基金托管费计算公式：

H＝E×0.15%÷当年天数

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费的收取与基金规模和所在地区有一定关系。通常基金规模越大，基金托管费用越低。基金业越发达的地区，基金托管费率也越低，新兴市场国家和地区的基金托管费率相对较高。托管费费率国际上通常为0.2%左右。我国目前的基金托管费年费率为0.25%。